美国留学金融工程专业申请攻略

2017-03-29 10:00:05 来源:太傻网 更多资讯、资料、活动请点

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  【导言】最近作者看到一篇文章,大概讲的是关于美国MSF(金融硕士)多么的水,而美国的MFE(金融工程)是多么的好找工作,在拜读完全文之后,我表示无法理解,如果仅仅只是因为金融不好找工作就将目标转移到金融工程上,事实上是站着说话不腰疼的做法,也是对于金融工程专业的曲解,所以太傻小编才有兴趣写一下我对于金融工程专业的认知,或许也仅仅只是一家之谈,但是对于大家能够了解金融工程这个专业会有很大的帮助。自然对于申请的帮助的意义也不会很小。

  一.金融工程专业介绍

  还是老规矩,太傻小编从来都不屑于去copy那些百度百科或者维基百科的解释,那些是基础,有兴趣可以自己去查看,我们还是说说有点价值的东西吧。根据不完全的信息,太傻小编知道金融工程这个专业的产生需要感谢哈佛大学斯坦福大学的2位伟大的经济学者BLACK和SCHOLES。(什么?你不认知这2位大牛?那么1997年的诺贝尔经济学奖应该知道吧)正是B-S模型的提出打开了数据金融的大门,虽然其主要是针对期权定价的,但是在小编看来,其意义并不仅限于期权,它的出现提供了一个新的想象空间,因为在1973年之前,我们甚至无法适当的去描绘标的物品价格的波动率和期权价格变动的关系。所以这样看,金融工程的产生其实是和经济学,数学这2个基础的社会学科有关系。那些所谓的补充数量就可以做金工的建议,你们太小看金融工程工作的难度了。

  了解了历史,我们再看看常见对于金融工程专业的解释,这是一门集合经济,数学,金融,计算机的跨专业学科的说法就不难理解了。(这个时候小编我要郁闷了,为啥我看到好多网站说金融工程还和理财管理、投融资有关系,不好意思,融资要看财务和会计的好吧,人家美国研究的是金融市场波动,差好多呢。)一直让小编可惜的是,任何舶来品只要到了中国的环境中就会变,我甚至在金融工程本科的毕业生成绩单上看到了人力资源管理这样的传统商科专业,HR和投资有什么关系呢,我实在是想不通。所以我想说,武断一点讲,金融工程其实就是给那些本科学习数学,计量经济的人准备的,那些数学只有60多分的申请,要如何去面对每天无聊的数据分析和处理呢?对于是否能够申请金融工程,先看看自己是不是已经学了以下几门课程:

  1. 微积分

  2. 线性代数

  3. 统计概率论

  4. 常微分方程

  5. 偏微分方程

  如果以上5门课程你都没有办法拿到85分以上的话,那么请考虑一下自己是不是真的适合金融工程这个专业,别花了时间,精力,金钱,回来做个金融销售员就太不值得了。

  还是老规矩,我们回答一下常见的疑问:

  问:金融工程好不好申请,要求是什么?

  答: 小编认为,对于数理背景好的人,金融工程还是蛮好申请的,想申请名校,GPA3.5, 100分的托福,320的GRE,你就有资格去调整名校了。实习,研究一样不能少,做点有核心价值的事情,别只是做些简单的行政类工作,帮助会更大。

  问: 金融工程的实习找什么样的,研究呢?如果找不到合适的怎么办?

  答:无可厚非,作为应用型的专业,金融工程需要做些有价值的实习,中国市场中合适的职位还真不多,(感叹一下,中国的金融投资做的真的不咋地,说道根本上还是关系很重要)比较合适的,券商的研究所,投行的分析员,如果能够做到银行的风险控制部门,那就真的是太难得了。 至于研究么,套利交易模型,金融实验室的项目,和算法有关系的学术项目,都是非常好的选择,不过小编担心的是,不是学霸的话,应该很难接触到这些资源,对于我们大多数的申请者而言,我们就不得不曲线救国了,先看看自己能够找得到的和数据分析的工作是什么吧,然后在慢慢的往自己理想的职位去努力。

  二. 金融工程专业留学现状

  【留学人数】

  早在5年前,金融工程的申请还不是热门,中国大学基本还没有开设这样的专业的时候,金融工程是真的好申请,不拿个芝加哥都对不起自己考到的成绩。但是5年过去了,当小编发现随便什么学校都开始开设金融工程专业的时候,金融工程专业的申请就变的很难了,不是特别优异的背景,都不好意思拿出手。而且申请金融工程这个专业,我们不得不面对的问题是:1. 课程特别难;2. 中国学生特别多;3. 学习自己讨厌的计算机编程。但是即便是这样一个无趣的专业,还是每年吸引这大量的申请人,录取率也是直线下降。(没办法,只要是引起了中国申请者关注的专业,这种现象就无法避免)

  【留学费用

  关于金融工程专业的留学费用,这倒是一个好消息,相比很多商院专业,因为金融工程专业也出现在数学学院和工程学院,所以费用居然会比学习金融要底,基本上,一年50-60万,看地理位置,东西沿海的费用可能会高一些,但是基本上60万也是能够搞定的,和不同的master差别不大。不过需要注意的,因为金融工程是实践课程,在美期间会去参加一些所谓的竞赛,交流活动,这个费用是自理的,学校不负责,如果活动参加的多了,费用也不少,而且很多人因为课程很难,导致要延期毕业的,响应的生活费也会增加,目前看金融工程延期毕业的情况比金融和会计可是要打的多。应该要佩服一下那些能够按照计划一年毕业的金融工程学生,学的真心不容易。

  【奖学金设置】

  早几年,金融工程专业的奖学金还是比较常见的,但是近几年拿奖就少了很多,尤其是名校奖学金就更难了。所以常见的除了TA,RA之外,最多也就是学费减免了,这些小奖,只要是网申中填写了,学校就会考虑,不需要单独再做申请。而小编了解到的,TA和RA做的事情也是基本的数理统计工作或者数理统计课程。(谁要中国数学好被全世界的人都认可呢)

  三. 金融工程专业就业发展

  【国外就业】

  关于国外的就业,如果真的是金融工程毕业,恭喜,你有很大的机会能够在美国找到工作,因为对于美国本土人来说,数据分析和行业调研实在是太无聊了,不过这些工作的确是金融投资的基础。所以好消息就是,这类工作可以吸收非常多的中国学生,相比金融而言,就业难度就底了很多,如果运气好,还被认可为STEM专业,就业就更加容易了。当然我说的并不是金融工程出来能够做什么,而只是说中国学生什么样的工作比较好找。那么理论上,金融工程专业出来都好做那些工作呢,小编简单列举一下吧,比如说:交易员,行业分析员,交易数据分析员,对冲基金的数据分析,投资银行的风险管理,等等,其实只要和金融数据相关的,都可以去尝试,很多情况,金融工程的毕业生抢的是MSF和经济毕业生的饭碗,谁要我们计量的能力更好呢。

  【归国就业】

  小编一直认为,金融工程专业回国未必是好的选择,因为国内的金融市场太政策化,市场的数据并不理性,羊群效应明显。小编曾经听过人说过,美国华尔街工作的几个华人,带了几个亿回来做私募,前几年的暴跌亏的一塌糊涂,所以事实证明,即便很牛的金融工程大牛,也不一定适合做中国市场,所以我看金融工程毕业回国的话,也就是银行的核心的风控部门,券商的核心研究部门是比较好的去处,或者中国有自己需要投资国际金融市场,也是可以的。至于其它,会有一种使不上劲的感觉。如果让我推荐的话,我的建议就是能够在美国工作,就不要回国了,如果非要回国,可以考虑一下香港这样比较市场化的金融环境。对于金融工程这种应用型专业,千万别毕业就回国,工作经验才是最值钱的。

  四. 金融工程专业院校推荐和专业排名

  【院校推荐】

  U.S. News rankSchoolLocation申请难度金融工程专业特点

  #3University of ChicagoChicago, IL难芝加哥的学术地位是不能小视的,如果没有合适的分数,就还是不要取挑战自己了,对于数学背景有极高的要求

  #5Columbia UniversityNew York, NY一般哥大的相关专业有2个,一个在工院,一个在统计学院,但是整体来看,还算会比较好申请,成绩背景达到一定的标注,录取把握还是不错的。如果还计算那些广义的金融类课程,可能选择的就更多了。

  #5Stanford UniversityStanford, CA难神一样级别的难申请,对于数学背景有极高的要求,研究尤其不能缺乏,有时候咨询师在想,何必开金融工程硕士呢,直接开统计PHD好了。不过,难申归难申,如果万一录取,就是炸锅卖铁也要去啊。

  #7Massachusetts Institute of TechnologyCambridge, MA难专业叫做金融,但是教的全是计量,学校自己也说了自己和MSF是不同的,考虑其对于数量的强调,就勉强算它是金融工程吧。

  #10Johns Hopkins UniversityBaltimore, MD一般JHU的金融工程很尴尬的,论名气不如哥大,论传统不如芝加哥,个人觉得严重被商院的MSF连累,导致大家觉得这个专业很水,其实JHU的统计学院还是很不错的,申请绝对不是那种没有要求的学校,可惜了,大家对于它的认知有限,并不是热门申请的学校,申请的人少,录取难度也就降低了。

  #15Cornell UniversityIthaca, NY一般专业不差,地理位置也好,能够在华尔街上课可是很多人的梦想,不过可惜就是主校区不在NYC,纽约市有了哥大和纽大,哪里还容得下一个项目办公室呢。毕竟不是地主啊,这也是咨询师无法释怀的事情。申请难度还成,否分数,早点申请,背景合适可,对于录取还是有把握的。

  #15University of Notre DameNotre Dame, IN一般对于一个新开专业真的没啥好说的,其实不太明白,一个会计见长的学校对于计算机金融能有多少理解。地理位置也一般,录取难度,自然也是一般。

  #19Washington University in St. LouisSt. Louis, MO难金融专业下的数量分支,且算作金融工程吧,要求数理背景,可惜每年招的人数太少,申请动不动就被团灭,不是分数问题,也不一定是研究经历问题,就是竞争激烈,录取不好掌控,特点么,商学院下的金融工程,你看看能够找到几个,估计这就是专业值得骄傲的地方吧,总之,难申请

  #20University of California--BerkeleyBerkeley, CA难加州神奇的2个学校之一,不开秋季只开春季,还要注意,人家可是商院下的金融工程,不难申请都不好意思说是商院的,难申请就对了,只开春季,意味着就是需要工作经验,能够从这个学校出来做金融,最少打遍加州无敌手吧,动不动还要和东部的名校毕业生竞争一下,总之,难申请。

  #23University of Southern CaliforniaLos Angeles, CA易想申请加州的金融工程,前有斯坦福和伯克利,后有UCLA,南加大的处境还挺尴尬的,不过USC除了名的喜欢沧海遗珠,经常会给那些成绩不咋地的人机会,有时候真的要佩服南加大招生办的眼光独到,总是能够找到那些未来的大牛,相比前面那些名校拿着世界顶一流的生源才能获得成功,USC能够拿到潜力股并帮助其成长为白天鹅,这才是真的不容易,申请难度,比较容易

  #24Carnegie Mellon UniversityPittsburgh, PA难CMU,如果是做金融工程的,看到这个名字请膜拜,记得有人和小编说过,给我CMU的offer,芝加哥和哥大我才不去呢。CMU的好,为什么啊,就是就业了,对于以后希望用数学和计算工作的人而言,还会有比CMU更好的选择么。 所以申请难度必须是困难的,不然如何对得起接近100%的就业率啊。

  #24University of California--Los AngelesLos Angeles, CA难加州神奇的2个学校之二,不开秋季只开春季,和Berkeley一样,隶属于商院,需要有工作经验的,申请自然是难申请的,至于好坏,都是找有工作经验的申请人,就业自然也不会差到哪里去,总之属于难申请一类。

  #27University of Michigan--Ann ArborAnn Arbor, MI一般金融工程的传统学校了,不过要是提起这个学校,大家要知道,金融工程专业有一段时间可是被取消专业了,至于什么原因,各种小道消息比较多,小编无法验证真实性就不多说了,专业的特点就是分支多,有针对性,对于成绩不错的申请者应该要尝试,申请难度么,一般吧。

  #34Georgia Institute of TechnologyAtlanta, GA易多学院联合授课,很好的诠释了金融工程这个专业的特点,是不是难申请,总之没有高分就算了,学校很卡分数的,不过要是达到了学校要求的分数,申请难度在小编看来就真的还算OK拉,个人觉得申请难度不高。

  #36New York UniversityNew York, NY易/难纽约大学的金融工程真心不错,不管是工院的还是数院的,显然是比哥大的2个专业靠谱,如果有机会去看看就知道小编说的不假。 但是纽大一直都不是以工院见长的学校,所以工院的专业就好申请了,不过多说一句,要是分数不够,可是会被调剂到上海校区哦, 这样也不算是留学了吧。至于数院,除了难申请就是难申请,你要做好和数学PHD竞争录取机会的准备,如果你可以PK掉数学或者统计的PHD而拿到录取,我建议就不要犹豫了,赶快接受offer,所以数院难申请。

  #39Boston UniversityBoston, MA易难得的商院专业不难申请,不过好事一定要赶早,学校虽然好说话但是要是位置被占掉了,可是再好的成绩也不会录取的。BU的影响力我就不多说了,总之这个专业出来,找个工作问题还是不大的,毕竟是BU嘛。

  #39Rensselaer Polytechnic InstituteTroy, NY易又一个商院不难申请的专业,专业知识学习倒是蛮好的,又是工程学院,做技术可不会被人看不起,但是工程学校的商学院,这事情看上去总是怪怪的,不过如果你是一心只追求学问的话,这里的教授还是蛮牛的,值得考虑。

  #44University of Illinois--Urbana-ChampaignChampaign, IL一般奇怪的排名,奇怪的录取要求,到了这位置按说应该不难申请吧,不过人家UIUC可是有要求的,没有合适的分数还真的不好录取,但是这个分数完全可以申请前面的学校了,所以给予评价,申请难度一般。

  【专业排名】

  金融工程没有很官方的排名,比较常见的有一个关于就业率的排名,主办方是纽约州立的巴鲁学院,主要的参考因素数就业,所以也就导致了我们看似和牛的学校最终排名却不是很好,有兴趣的话可以去查看一下Quant-network 排名。 这里小编简单就申请难度和行业认知度做个排名吧,仅供参考。

  第一类,神级学校:特点是难申请,申请就业有保障,基本属于录取就不要挑剔了的类型

  Princeton University

  Stanford University

  University of California--Berkeley

  Carnegie Mellon University

  University of California--Los Angeles

  New York University(数学)

  The City University of New York (CUNY) - Baruch College

  第二类,大牛学校:特点是学校牛,申请也挑学生的,基本上好好学,工作还是有保障的

  University of Chicago

  Columbia University

  Massachusetts Institute of Technology

  Cornell University

  Johns Hopkins University

  Washington University in St. Louis

  第三类,名校: 特点,认知度很好,就业也很好,申请还是能够把控的

  University of Southern California

  New York University(工程)

  University of Michigan--Ann Arbor

  Georgia Institute of Technology

  Boston University

  University of Illinois--Urbana-Champaign

  至于其他的学校,至少在小编看来,或许认可度还是差一点,但是也是不错的学校,有时候申请还是看是不是合适自己,以上的排名不一定权威,选校的时候还是要看学校的要求和课程是不是真的适合自己。

  五.金融工程专业录取要求

  【GPA】

  金融工程申请的GPA要求还是比较高的,要知道美国开设相关专业的学校可大多分部在前40,这类学校的GPA要求可真的不低,所以建议的分数还是要在3.5以上为宜。不到3.5想录取名校难度真的不小。另外还有一个附加问题,就是因为金融工程专业的特殊性,相关数学课程可千万不要有80以下的,不然录取就极难把握了。基本有很高的GT也会于事无补。如果申请的时候GPA低于3.5,还是放低以下自己的预期吧,考虑一下50左右或者金融专业,金融工程的学习难度和金融真的不在一个量级上。

  【语言考试】

  100分的托福要求,这个老生常谈了,是基本的会话沟通要求, 100分以上,意味申请者可以勉强用英语沟通,而100分以下,表示申请者无法正常使用英语沟通(即便托福99分,也是一样),对于100分这个标准,没有商谈的余地。面对日益竞争激烈的申请,不要寄希望通过所谓的沟通面试,金融工程专业很多时候不一定发面试的,而且拖的时间长,等到你知道不行了再去补,时间就来不及了。所以还是准备好了再去申请吧。

  【GRE/GMAT】

  GMAT很少用于金融工程的申请,虽然部分学校也接受,但是80%的学校是不接受GMAT的申请的,很多申请人又想申请金融,又想申请金融工程,那么还是去考GRE吧,毕竟金融大部分都是接受GRE生的。至于GRE的分数,不要和学校讨价还价,320,这是最低要求,如果不到这个分数,那么就要反思一下自己的英语是不是有问题了,如果托福100的能力,320是起步,因为GRE的数学对于中国学生而言,真的是太简单了,除非你看不懂题目。所以GRE不高的话,要么证明申请人数理分析能力不好,要么就是语言沟通有问题。

  【软性背景】

  虽然金融工程是一个跨专业学科,但是并不代表金融,经济,计算机,数学任何一个背景都是符合申请的,如果要排顺序的话,数学>计算机>经济>金融。 至于为什么这样排序呢,因为数学和计算机难学难掌握,而经济和金融大部分是理论课程,能记忆就好了。由此可见,金融工程实际就是一个偏实践的专业。我就见过本科是计算机的学生,拼命去补计算机的知识,后果就是各种拒信,首先我们要解决的数据分析的问题,而不是编程的问题。

  六. 金融工程专业申请要点

  【申请规划】

  金融工程申请的好处就是截止都比较晚,除了个别要在12月1日截止的学校,大部分都是可以拖到圣诞节之前递交就好了,而且还有很多学校是接受补充成绩的,基本上应该是年前申请,年后等结果,跨度很长。相比申请商科很多要在9月份就做好准备的专业,金融工程晚了快有2个月的时间去准备。那么理想的时间计划应该是,10月份之前搞定自己的GT成绩,12月份搞定自己的申请,有空的话1月份还可以去刷个分数,然后等到3月份学校出结果。算起来,我们的把控性还是蛮大的。另外一个好处就是,因为结果都是3-4月份才出来,那么A学校要交押金了,而B学校结果还没出的情况就相对比较少见了。

  【选校因素】

  金融工程的一个特点是跨专业,所以专业也会分布在不同的院系中,看看自己的背景优势,找找学院的要求,匹配就会提高申请录取的概率。所以选校不一定只看排名,而是要看自己是不是合适。不过换个角度看,毕竟能够选择的学校也有限,所以如果自己能够搭上边的,还是尽量尝试申请被,要知道,越往后,申请难度一定会越来越高,现在所谓的有把控的学校过几年估计就要变成无法掌控的学校了。

  【背景提升】

  关于背景提升,2个方向,实习和研究,但是每个人情况也不一样,应该是重实习合适重研究就需要个案分析,就如我之前说的,分析好自己的优劣势,不要做我之前举得那个例子,虽然很牛,但是并不符合自己的未来发展的特点,背景提升的策略直接决定了我们后期申请难度,还是要多多重视才好。

  【文书】

  金融工程的文书主要还是PS,essay都比较少见,所以还是多多谢谢自己的实习和研究经历吧,实际一点比什么都好。简单易懂,逻辑清晰才是好文书,浮夸的辞藻,优美的结构都不能说明你的数理分析能力和计算机编程能力,原本学下也不指望让金融工程的学生去写什么小说,要的是能够解决实际交易的问题,所以你的表述清楚你的意思和想法即可,有空好好想想怎么证明自己的数理分析能力才是最有加分的点。至少到目前为止,我还没有见过那个文科生,没有数学背景能够录取到金融工程专业的。

  七. 太傻留学金融工程专业优秀案例

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  硬件条件:GPA:3.5 IBT: 100 GRE: 322

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  录取院校:Cornell

  硬件条件:GPA: 3.7 IBT: 103 GRE:324

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  硬件条件:GPA:3.9 IBT: 107 GRE: 326

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